IgoBet KYC- en AML-beleid

IgoBet voert KYC- en AML-procedures uit om de identiteit van gebruikers te verifiëren, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit te bestrijden. Dit beleid dient als fundament voor een betrouwbaar platform waar elke rekeninghouder met gelijke voorwaarden kan deelnemen.

Dit beleid biedt de volgende garanties:

• Eerlijk spel voor alle deelnemers op het platform;
• Bescherming van de veiligheid van gebruikers en hun persoonsgegevens;
• Volledige transparantie in de omgang met accounts en transacties;
• Naleving van alle toepasselijke regelgevingsvereisten in Nederland.

Iedere nieuwe gebruiker is verplicht een volledige identiteitscontrole te doorlopen voordat toegang tot bepaalde functies of uitbetalingen wordt verleend. De documentindiening vindt plaats via een beveiligd verificatieproces.

De volgende categorieën documenten kunnen worden opgevraagd:

• Een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto, zoals een paspoort of rijbewijs;
• Een recent bewijs van woonadres, zoals een bankafschrift of een officiële overheidsbrief;
• Bevestiging van eigendom van de gebruikte betaalmethode, ter bescherming van de rekeninghouder en ter voorkoming van ongeoorloofd gebruik.

IgoBet heeft een uitgebreid stelsel van beveiligingsmaatregelen ingevoerd om witwassen en andere illegale financiële activiteiten te voorkomen. Alle accountactiviteiten worden continu geëvalueerd op basis van vastgestelde risicocriteria.

De toegepaste beheersmaatregelen omvatten:

• Doorlopende monitoring van transacties en accountactiviteit op afwijkende patronen;
• Geautomatiseerde detectieregels die verdachte activiteiten signaleren;
• Verscherpt cliëntenonderzoek bij verhoogd risico of ongebruikelijke omstandigheden;
• Periodieke beoordeling van grote of ongebruikelijke overboekingen en stortingen;
• Risicoscoring op basis van gebruikersprofiel en transactiegeschiedenis;
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP-screening);
• Melding van verdachte transacties aan de bevoegde autoriteiten wanneer dit wettelijk verplicht is.

Het platform hanteert strikte gebruiksvoorwaarden ter ondersteuning van het KYC- en AML-beleid en ter waarborging van de accountbeveiliging. Overtreding van deze voorwaarden leidt tot handhavende maatregelen.

De volgende handelingen zijn ten strengste verboden:

• Het aanmaken of beheren van meerdere accounts door dezelfde persoon;
• Het indienen van vervalste, gestolen of anderszins frauduleuze documenten bij documentindiening;
• Elke poging tot het witwassen van gelden via het platform;
• Manipulatie van het systeem of misbruik van technische kwetsbaarheden;
• Het overdragen, delen of verkopen van toegang tot een account aan derden;
• Het gebruik van betaalinstrumenten die toebehoren aan een andere persoon dan de rekeninghouder;
• Het verstrekken van onjuiste of misleidende persoonlijke gegevens bij registratie of verificatie.

Overtredingen van het KYC- en AML-beleid worden door IgoBet serieus genomen en leiden onmiddellijk tot handhavingsmaatregelen ter bescherming van het platform en zijn gebruikers. Afhankelijk van de ernst van de overtreding kunnen de volgende maatregelen worden toegepast: tijdelijke of permanente opschorting van het account, bevriezing of inhouding van saldo dat verband houdt met verdachte activiteiten, annulering van weddenschappen of gewonnen bedragen, en melding aan de bevoegde autoriteiten voor zover de meldingsplicht dit vereist.

Iedere rekeninghouder is verplicht accurate en actuele persoonlijke gegevens te verstrekken bij registratie en deze tijdig bij te werken wanneer zich wijzigingen voordoen. De identiteitscontrole dient te worden afgerond binnen de gestelde termijnen, zoals aangegeven door het platform. Gebruikers dienen snel te reageren op verzoeken om aanvullende documentatie of informatie in het kader van het verificatieproces. Uitsluitend betaalmethoden die toebehoren aan de rekeninghouder zelf mogen worden gebruikt voor stortingen en opnames. Indien een gebruiker verdachte activiteiten of ongeautoriseerde toegang tot zijn of haar account waarneemt, dient dit onverwijld gemeld te worden bij de klantenservice van het platform.

IgoBet hanteert strikte normen voor eerlijk spel en transparantie om een veilige en betrouwbare omgeving te bieden aan alle gebruikers op het platform. Naleving van deze normen is een gedeelde verantwoordelijkheid van zowel het platform als de gebruikers.

De gehanteerde beginselen zijn:

• Volledige naleving van de geldende KYC- en AML-standaarden en regelgevingsvereisten;
• Vertrouwelijke behandeling en bescherming van persoonsgegevens overeenkomstig de toepasselijke privacywetgeving;
• Doorlopende monitoring op verdachte activiteiten ter bescherming van alle rekeninghouders;
• Actieve preventie van manipulatie en oneerlijk gedrag op het platform;
• Beschikbaarheid van ondersteuning voor gebruikers bij vragen over veiligheid en verantwoord spelen;
• Gedeelde verantwoordelijkheid tussen platform en gebruiker voor een integere speelomgeving;
• Gelijke voorwaarden voor alle deelnemers, zonder uitzondering.